Unsere AML und Verifizierung im Überblick

Auf dieser Seite erklären wir, wie wir bei Mzansi Casino Geldwäscherei verhindern, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür brauchen. Kurz, konkret und ohne Fachjargon.

Unsere AML-Richtlinie

Wir betreiben Mzansi Casino unter der Lizenz OGL/2024/128/4937 der Curaçao Gaming Control Board. Diese Lizenz verpflichtet uns, Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung aktiv zu verhindern. Wir setzen diese Pflichten nicht am Rand um, sondern als festen Teil unseres Alltagsgeschäfts.

Unser Geldwäschebeauftragter (MLRO) und sein Team führen regelmässige Risikobewertungen durch, schulen unsere Mitarbeiter und melden verdächtige Vorgänge an die zuständigen Behörden. Wenn ein Vorgang gegen unsere Richtlinie verstösst, stoppen wir ihn, bevor Geld bewegt wird.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung läuft bei uns in drei Stufen: bei der Registrierung prüfen wir Ihre Basisangaben (Name, Geburtsdatum, Adresse, Land), vor der ersten Auszahlung verlangen wir die vollständige Identitätsprüfung, und bei bestimmten Schwellenwerten oder Auffälligkeiten fordern wir zusätzliche Nachweise an.

• Ausweiskopie: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und lesbar
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder offizieller Behördenbrief, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmittel-Nachweis: Foto der verwendeten Karte (mit verdeckten mittleren Ziffern) oder Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos
• Gegebenenfalls Herkunftsnachweis gemäss Abschnitt zur Geldherkunft

So läuft die Prüfung ab

Schritt für Schritt

Sie laden Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto unter «Verifizierung» hoch. Der Ablauaf dauert bei guten Fotos meist wenige Stunden, spätestens 72 Stunden nach Eingang erhalten Sie von uns eine Antwort.

• Dokumente fotografieren oder scannen, alle vier Ecken sichtbar, keine Reflexe
• Upload im gesicherten Mitgliederbereich, keine Übermittlung per E-Mail oder Chat
• Prüfung durch unser Compliance-Team, bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie
• Bestätigung per E-Mail, danach sind Auszahlungen freigeschaltet

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Dateien liegen verschlüsselt auf Servern mit strikter Zugriffsbeschränkung. Nur wenige Mitarbeitende des Compliance-Teams dürfen sie einsehen, und jeder Zugriff wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, ausser wenn ein Gesetz oder eine Behörde uns dazu verpflichtet.

Warum wir die Geldherkunft fragen

Bei grösseren Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder gesetzlich definierten Schwellenwerten dürfen wir Sie nach der Herkunft Ihrer Gelder fragen. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine Vorgabe aus unserer Lizenz.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge oder einen Verkaufsbezug bei Immobilien. Wenn Sie eine Auszahlung von deutlich höheren Beträgen planen oder mehrere Einzahlungen in kurzer Zeit erfolgen, planen Sie etwas Vorlauf für diese Prüfung ein. Wir behandeln alle Belege vertraulich und löschen sie fristgerecht wieder.

Kontrolle von Ein und Auszahlungen

Limits und Regeln

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem, das Muster, Beträge und Zahlwege auf Auffälligkeiten prüft. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel); ist das technisch nicht möglich, ziehen wir den Weg über eine Banküberweisung auf Ihren Namen.

Wenn Dokumente fehlen oder fehlerhaft sind

Fehlen die angeforderten Dokumente oder sind sie unlesbar, stoppen wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihre eingezahlten Gelder bleiben dabei jederzeit Ihr Eigentum; wir halten sie nur zurück, bis wir Ihre Identität bestätigen können.

Bei gefälschten Dokumenten, widersprüchlichen Angaben oder Hinweisen auf Dritte, die das Konto in Ihrem Namen nutzen, sperren wir das Konto und melden den Vorfall an die zuständige Behörde. Guthaben aus nachweisbar legaler Herkunft zahlen wir in solchen Fällen nach Abschluss der Prüfung aus. Sie erhalten bei jeder Einschränkung eine Nachricht mit Begründung und klaren Anweisungen, was als Nächstes zu tun ist.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf, so wie es die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenz verlangen. Danach löschen wir sie automatisch, es sei denn, eine gesetzliche Aufbewahrungspflicht oder ein laufendes Behördenverfahren verlangt eine längere Speicherung.

Sie können jederzeit im Live-Chat (24/7 erreichbar) oder per E-Mail an [email protected] den Stand Ihrer Verifizierung erfragen oder eine Kopie Ihrer bei uns hinterlegten Daten anfordern.

Häufige Fragen zu Mzansi Casino

Wie lange dauert die Verifizierung bei Mzansi Casino?

In der Regel wenige Stunden, spätestens 72 Stunden nach Upload Ihrer Dokumente. Bei Unklarheiten melden wir uns proaktiv bei Ihnen.

Muss ich mich verifizieren lassen, bevor ich einzahle?

Nein, Einzahlungen sind ab der Registrierung möglich. Die vollständige Identitätsprüfung verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder wenn gesetzliche Schwellenwerte erreicht sind.

Welche Dokumente brauche ich für die Auszahlung?

Einen Ausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis, der nicht älter als 3 Monate ist, und einen Nachweis zum verwendeten Zahlungsmittel.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen?

Nein. Auszahlungen erfolgen auf Zahlungsmittel, die auf Ihren eigenen Namen laufen. Das gilt für E-Wallets, Karten, Bankkonten und Kryptowallets.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und ausschliesslich für Compliance-Zwecke, fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung, und löschen sie danach automatisch.